19 Сен 2025 14:50
Количество просмотров: 321
Махинации под вывеской «Комиссионный магазин»
В Казахстане выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
В различных городах нашей страны функционировало порядка 200 филиалов.
Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С. на доверенных лиц оформил компании, действовавшие под брендом «Актив Маркет» и ведущие якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники, сообщили в пресс-службе АФМ РК.
Однако фактически они выдавали займы под залог имущества, то есть занимались деятельностью, относящейся к сфере ломбардного кредитования, без лицензии.
Комиссионные магазины и ломбарды функционировали под одной крышей и с одним персоналом.
По закону при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день.
Но компании Койнова С. заем предоставляли на 15 дней с вознаграждением 16,2% — это в четыре раза выше установленного законом предела.
В итоге сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке.
За последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно было взыскано более 3,5 млрд. тенге.
Для дальнейшей легализации доходов Койнов С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на 1,9 млрд. тенге.
Далее денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.
Проведено более 200 обысков во всех регионах страны. Ведется досудебное следствие.
В наших соцсетях : Telegram-канал, Telegram-канал найдете много интересного, только важные и новые события! Наш Instagram. Подписывайтесь!