Как хитрые мошенники обманывали банки
Дэровцы разоблачили в Алматы ТОО «Comfort Time» и другие подконтрольные предприятия.
Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которых оформляли фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить кредиты, но не состоявших с ними в трудовых отношениях, сообщили в пресс-службе АФМ РК.
Такая схема позволяла формировать недостоверные сведения о доходах и платежеспособности заемщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов.
За оформление подложных сведений участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы выданных средств.
В рамках этой преступной схемы было получено 140 невозвратных займов на 399 млн. тенге. Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей.
Аналогичные факты выявлены в Астане, Алматы, Шымкенте, Мангистауской, Жамбылской, Актюбинской, областях Жетысу и Абай.
Подобные схемы, констатируют в АФМ, лишь усугубляют ситуацию: заемщики получают одобрения сразу в нескольких банках, и их долговая нагрузка становится неподъемной.
В наших соцсетях : Telegram-канал, Telegram-канал найдете много интересного, только важные и новые события! Наш Instagram. Подписывайтесь!

