Все больше молодежи и даже людей преклонного возраста вовлекается в преступные схемы: они становятся посредниками, то есть дропперами. Иногда по собственному желанию, порой — по причине доверчивости и невнимательности.
В новом материале Fingramota.kz разберемся, как не стать дроппером и защитить близких от мошенничества.
Дропперы — подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов. Злоумышленники оформляют на них счета, карты, электронные кошельки или используют уже открытые. Все для того, чтобы перевести деньги, полученные преступным путем. Обычно дропперы получают за перевод или обналичивание денег вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают злоумышленникам.
Если говорить о том, кто чаще всего становится дроппером, то это школьники и студенты, пенсионеры и другие граждане из социально уязвимых слоев населения, а также люди, пострадавшие от уловок мошенников. Злоумышленники пользуются тем, что эти категории заинтересованы в быстром заработке с минимальными физическими и временными затратами, но не задумываются о последствиях.
Дроппер поневоле
Важно отметить, что не все дропперы знают, что помогают мошенникам.
Иногда аферисты специально переводят деньги на счет ничего не подозревающего человека, а потом сообщают об «ошибочном переводе» и просят вернуть деньги, но на другой подставной счет. При этом злоумышленники используют весь арсенал манипуляций.
Они могут давить на жалость, утверждая, что ошибочно отправили последние деньги, предназначенные для оплаты, например, аренды, лекарств, лечения или образования ребенка. Могут даже угрожать, заявляя, что обратятся в суд по факту незаконного обогащения. Но чаще всего в конце концов они предлагают потенциальному соучастнику оставить себе часть средств «за беспокойство», а остальные перевести на указанный счет.
Это опасно, так как при уголовном расследовании будет очень сложно доказать полиции, что вы не являетесь частью преступной схемы.
ВАЖНО: чтобы обезопасить себя от преступных схем все операции по возврату средств проводите только через банк — в мобильном приложении или по заявке. Тогда средства точно вернутся отправителю, а не на счета третьих лиц.
Что грозит за участие в этой схеме?
В Генеральной прокуратуре РК рассказали о конкретном случае: гражданка Т. в 2024 году выиграла суд по взысканию с дропперов свыше 20 млн. тенге.
Выяснилось, что пострадавшая, которую ввели в заблуждение мошенники, перечислила деньги на счета и карты четырех казахстанцев. Они не знали, что участвуют в преступной схеме, но тем не менее перевели средства неустановленным лицам.
«Учитывая, что дропперы не приняли мер для выяснения оснований поступления денег и перечислили их иным лицам, суд расценил эти действия как распоряжение ими по своему усмотрению, а потому обязал вернуть полученное неосновательное вознаграждение», — объяснили в Генпрокуратуре.
Отметим, что в Казахстане за умышленное соучастие в мошеннических действиях предусмотрена уголовная ответственность по ст. 28 Уголовного кодекса РК. На сегодня в нашей стране уже зафиксированы факты взыскания с дропперов полной суммы «обналиченных» ими средств путем признания денежной массы неосновательным обогащением.
#Закон_и_Порядок #ЗАКОНиПОРЯДОК #ПравовоеОбщество#Справедливость #Ответственность #РавныеПрава #ЧестноеОбщество #СилаВЗаконе #ЗаЗакон #ЗаПраво #КультураЗакона #ЗаконДляВсех #НетНасилию #СтопНасилию #уважениекстаршим
В нашем Telegram-канале много интересного, важные и новые события. Наш Instagram. Подписывайтесь!