Антифрод-центр: первые результаты борьбы с финансовым мошенничеством

Антифрод-центр Национального банка Казахстана — это специализированная платформа, созданная для противодействия финансовому мошенничеству при платежах и переводах для повышения безопасности всей финансовой системы. Благодаря обмену информацией между банками, платежными организациями и госорганами центр позволяет оперативно реагировать на подозрительную активность и блокировать операции до того, как средства попадут к злоумышленникам.

Fingramota.kz расскажет о первых результатах работы антифрод-центра и напомнит основные правила поведения, как не стать жертвой мошенничества.

 Когда был создан антифрод-центр и для чего?

Антифрод-центр Национального банка Казахстана создан в июле 2024 года для выявления и предотвращения мошеннических транзакций — от фиксации инцидента до блокировки подозрительных операций и возврата средств. Центр обеспечивает также круглосуточный обмен данными между финансовыми организациями, мобильными операторами и правоохранительными органами для быстрой реакции на подозрительную активность. Благодаря такому обмену формируются базы данных, включающие «черные» и «серые» списки подозрительных транзакций и карт/счетов, что помогает быстрее распознавать типичные схемы мошенничества.

Сегодня платформа объединяет более 250 участников: это банки, МФО и правоохранительные органы. Они работают в одном информационном пространстве, чтобы оперативно предотвращать факты мошенничества и расследовать преступления. Помимо банков и МФО, к платформе подключаются игроки цифрового рынка, включая сотовых операторов.

Первые результаты

С момента запуска в системе зарегистрировано более 80 000 инцидентов, около половины из них поступили от финансового рынка, вторая часть — от МВД и правоохранительных органов. По данным антифрод-центра, наибольшую долю составляют пять видов мошенничества:

1. Ложные звонки — классическая социальная инженерия.
2. Фиктивные онлайн-магазины — чаще при покупках в Instagram и на маркетплейсах.
3. Лжеинвестирование — реклама сверхдоходности без реальных оснований.
4. Мошенничество в соцсетях — взломанные аккаунты, просьбы «занять» или перейти по ссылке.
5. Кредитное мошенничество — часто производное от ложных звонков или фейковых инвестиций.

Эти пять категорий формируют 81% всех зарегистрированных случаев.

В итоге работы антифрод-центра:

* 1,9 млрд. тенге сохранены на счетах отправителей;

* 400 млн. тенге сохранены на счетах получателей в ожидании возврата;

* 461 млн. тенге уже возвращен пострадавшим.

Кто становится жертвой? «Портрет» пострадавшего

«Портрет» пострадавшего различный, он зависит от множества факторов. В разных регионах наиболее подверженными мошенничеству становятся различные возрастные группы.

Сезонность тоже играет роль. Осенью фиксируется заметный рост инцидентов, связанных прежде всего с фиктивными онлайн-магазинами, что совпадает с увеличением числа цифровых покупок.

Большинство случаев связано с суммами до 1 млн. тенге, далее по частоте идут инциденты до 100 тыс. тенге. Однако в системе зафиксировано 995 случаев на суммы свыше 10 млн. тенге, что указывает на разнообразие так называемых «целевых аудиторий» у мошенников.

География тоже широка: больше всего пострадавших в Алматы, Астане и Караганде, но инциденты отмечаются по всей стране.

Однако есть и другой аспект, в котором наиболее рисковая аудитория, — это молодые люди 18-24 лет. Многие из них вовлекаются в схемы как «менеджеры по переводам», нередко не осознавая, что участвуют в противоправной деятельности и становятся дропперами. С учетом уголовной ответственности за дропперство участники таких схем не только вынуждены компенсировать финансовые потери жертв, но и могут получить вполне реальный срок.

Для профилактики дропперства антифрод-центр совместно с организациями финансового рынка, правоохранительными органами и проектом Fingramota.kz провели более ста образовательных мероприятий в университетах и колледжах по всей стране. Студентам рассказали об основных признаках мошеннических схем, представили реальные кейсы и организовали ряд активностей. Эта работа будет продолжаться на системном уровне, чтобы минимизировать участие молодежи в мошеннических схемах.

Как обезопасить себя от мошенников?

Если вы стали жертвой мошенничества, то незамедлительно обращайтесь в свой банк. Быстрая реакция — ключ к сохранению средств и предотвращению их вывода мошенниками.

Чтобы защитить себя, важно соблюдать простые, но эффективные рекомендации от Fingramota.kz:

1. Никогда не сообщайте никому коды подтверждения, пароли и данные карты, даже если звонящий представляется сотрудником банка.
2. Не переходите по подозрительным ссылкам и не открывайте файлы от неизвестных отправителей.
3. Устанавливайте лимиты на операции и обязательно подключайте уведомления о списаниях, чтобы сразу заметить подозрительную активность.
4. Периодически проверяйте свою кредитную историю, пользуйтесь отдельной картой для онлайн-покупок и ни при каких обстоятельствах не передавайте свои карты, аккаунты или доступ третьим лицам.

ВАЖНО! Если вы заметили что-то подозрительное, то быстро заблокируйте карту и свяжитесь с банком. При подтверждении факта мошенничества незамедлительно подайте заявление в полицию на платформе eOtinish.

А самое главное — развивайте критическое мышление. Именно оно помогает вовремя заметить несостыковки, не поддаться давлению и не реагировать импульсивно. Чем спокойнее и осознаннее вы оцениваете ситуацию, тем меньше шансов, что мошенники смогут вас обмануть!

#Закон_и_Порядок #ЗАКОНиПОРЯДОК #ПравовоеОбщество#Справедливость #Ответственность #РавныеПрава #ЧестноеОбщество #СилаВЗаконе #ЗаЗакон #ЗаПраво #КультураЗакона #ЗаконДляВсех #НетНасилию #СтопНасилию #уважениекстаршим #fingramota